Préparer sa retraite avec sérénité grâce à l’expertise de Caroline Pourret à Nantes.

La préparation à la retraite ne s’improvise pas. Pour garantir votre niveau de vie et anticiper les évolutions fiscales ou patrimoniales, Caroline Pourret, installée à Nantes, vous accompagne également à Rennes, Saint-Malo, Saint-Herblain, Rezé, Orvault, Sautron et Vertou avec une approche humaine, stratégique et personnalisée.

Pourquoi anticiper sa retraite ?

Le système de retraite évolue, les besoins aussi. Anticiper permet de maintenir un revenu stable, optimiser sa fiscalité, structurer son patrimoine et sécuriser ses proches. C’est aussi une opportunité pour réorganiser ses projets de vie avec clarté.

Un diagnostic de votre situation actuelle

Caroline Pourret réalise une analyse de votre carrière, de vos régimes de retraite (de base et complémentaires), de votre âge de départ possible et des leviers d’optimisation disponibles.

Une stratégie sur mesure

Selon votre profil (salarié, indépendant, chef d’entreprise, expatrié), Caroline Pourret construit une stratégie patrimoniale incluant des supports dédiés (PER, assurance-vie, immobilier, capitalisation).

Quels outils pour bien préparer sa retraite ?

L’anticipation repose sur des dispositifs spécifiques, choisis selon votre fiscalité, votre horizon de départ et vos objectifs patrimoniaux à long terme.

Le Plan Épargne Retraite (PER)

Outil phare de l’optimisation fiscale, il permet de déduire les versements de l’impôt sur le revenu et de constituer une épargne retraite souple, transmissible et personnalisable.

Les contrats d’assurance-vie

Polyvalents et transmissibles, ils restent un pilier de la retraite. Ils permettent de générer des compléments de revenus ou de transmettre dans un cadre fiscal avantageux.

L’immobilier locatif

Investir dans la pierre permet de générer des revenus complémentaires pérennes. Caroline Pourret vous accompagne dans la sélection, le montage fiscal et la stratégie locative.

Une approche pédagogique et bienveillante

Parce que parler retraite n’est pas toujours simple, Caroline Pourret rend les choses claires. Vous êtes accompagné dans vos choix, sans jargon ni pression. Vous comprenez les impacts de chaque option.

Un suivi évolutif

Votre stratégie est réévaluée au fil du temps : évolution de votre carrière, modification des lois fiscales, changement personnel… Caroline Pourret adapte vos dispositifs à chaque étape.

Les bons réflexes pour préparer sa retraite efficacement

Une retraite bien préparée repose sur une combinaison de choix stratégiques et de cohérence patrimoniale. Voici les éléments clés analysés par Caroline Pourret :

• Montant estimé de la pension et âge de départ
• Stratégie de revenus complémentaires
• Capacité d’épargne actuelle
• Choix entre capital, rente ou mix des deux
• Optimisation fiscale des versements
• Préparation de la transmission en cas de décès
• Anticipation des besoins en santé ou dépendance
• Structuration d’un patrimoine cohérent à long terme

Cette approche vous permet d’aborder l’avenir avec confiance, liberté et vision.

Questions fréquentes sur la retraite

Quand faut-il commencer à préparer sa retraite ?
Le plus tôt est le mieux. Dès 35-40 ans, les premières stratégies peuvent se mettre en place. À tout âge, il est pertinent de structurer son patrimoine.

Le PER est-il toujours intéressant ?
Oui, selon votre tranche d’imposition et votre projet. Il peut offrir une réelle économie d’impôt tout en préparant votre futur complément de revenu.

Peut-on se préparer à la retraite avec un petit budget ?
Oui. Des solutions existent à partir de montants modérés. L’essentiel est de structurer une stratégie cohérente, progressive et adaptée à vos capacités.

Construisez votre retraite avec une conseillère indépendante et engagée

Caroline Pourret vous accompagne depuis Nantes ou à distance, avec rigueur, pédagogie et bienveillance dans votre stratégie patrimoniale. Elle vous aide à sécuriser votre avenir et à bâtir une préparation à la retraite alignée avec vos aspirations.

Explorez également les services transmission et succession et protection de la famille proposés par Caroline Pourret, pour structurer un avenir patrimonial complet et serein.