Transmission et succession : anticipez sereinement avec Caroline Pourret à Nantes.

Préparer la transmission et succession de son patrimoine, c’est protéger ses proches, sécuriser ses volontés et optimiser l’impact fiscal. Basée à Nantes, Caroline Pourret vous accompagne également à Rennes, Saint-Malo, Saint-Herblain, Rezé, Orvault, Vertou et Sautron avec une approche humaine, stratégique et personnalisée.

Pourquoi anticiper la transmission de son patrimoine ?

L’anticipation est essentielle pour éviter des conflits, limiter les droits de succession, et transmettre selon ses valeurs. Caroline Pourret vous guide pour organiser votre succession de manière claire et cohérente, sans laisser de place au hasard.

Une approche humaine et personnalisée

Chaque situation est unique. Famille recomposée, couple non marié, enfants d’union précédente : Caroline Pourret prend en compte votre histoire, vos volontés et vos contraintes pour une stratégie sur mesure.

Une maîtrise des règles juridiques et fiscales

Droits de succession, abattements, démembrement, donations, testament… Caroline Pourret clarifie les règles en vigueur et vous aide à en tirer parti pour alléger la fiscalité et structurer une transmission efficace.

Quels outils pour préparer sa succession ?

Plusieurs dispositifs permettent de transmettre tout ou partie de son patrimoine de façon anticipée et optimisée. Caroline Pourret vous accompagne dans leur mise en place.

Donation simple/partage ou en démembrement

Anticiper via des donations permet de bénéficier d’abattements renouvelables tous les 15 ans. Le démembrement de propriété (nue-propriété / usufruit) est un outil puissant et méconnu.

Assurance-vie

Souple, non soumise aux règles successorales classiques, l’assurance-vie permet une transmission hors succession, avec un cadre fiscal allégé.

Une stratégie de transmission globale

La transmission ne concerne pas seulement la succession. Elle inclut aussi la donation de son vivant, la structuration d’un patrimoine à long terme, ou la cession d’une entreprise.

Transmission d’entreprise ou de biens professionnels

Pour les chefs d’entreprise, transmettre dans de bonnes conditions suppose une préparation anticipée : Pacte Dutreil, holding, donation-partage… chaque levier est étudié.

Accompagnement des familles complexes

Familles recomposées, enfants non communs, partenaires pacsés ou non mariés : Caroline Pourret propose une stratégie patrimoniale qui respecte les équilibres et sécurise les héritiers.

Les bons réflexes pour anticiper une succession

Une transmission réussie repose sur une combinaison d’outils adaptés, une vision de long terme, et une volonté affirmée. Voici les axes travaillés par Caroline Pourret :

• Bilans patrimoniaux et objectifs familiaux
• Choix du régime matrimonial adapté
• Utilisation des abattements fiscaux disponibles
• Optimisation du démembrement de propriété
• Répartition équitable et stratégie successorale
• Rédaction de clauses spécifiques (assurance-vie)
• Stratégie de transmission d’entreprise
• Prévention des conflits familiaux

Grâce à cette approche complète, vous sécurisez votre volonté et apportez de la sérénité à vos proches.

Questions fréquentes sur la succession

Faut-il rédiger un testament même si on est marié ?
Oui, dans de nombreux cas, il permet de préciser ses volontés et d’adapter la répartition en fonction des besoins de votre conjoint et de vos enfants.

Quelle est la fiscalité en cas de donation ?
Les donations bénéficient d’abattements selon le lien de parenté. Elles peuvent être optimisées via le démembrement ou la donation-partage.

Comment transmettre sans léser certains enfants ?
Une stratégie équilibrée permet d’anticiper les tensions : clause de préciput, assurance-vie, répartition différenciée… Caroline Pourret vous accompagne dans cette réflexion.

Organisez une transmission alignée avec vos valeurs

Caroline Pourret se déplace à Nantes, Rennes, Saint Malo et dans tout le grand ouest ou vous accompagne à distance pour concevoir avec vous une stratégie de succession juste, claire et sécurisée. Une démarche humaine et rigoureuse pour une transmission et succession réussie.

Poursuivez votre accompagnement patrimonial avec les services éducation financière et pédagogie patrimoniale et placements financiers, pour transmettre un patrimoine éclairé et cohérent.