Sans stratégie, l’héritage suit la loi. Et ce n’est pas toujours juste…
Qui héritera vraiment de votre patrimoine ?
Et surtout : qu’est-ce ce que vous souhaitez vraiment ?

On pense souvent que tout est “automatique”. Mais la loi ne connaît ni votre histoire, ni vos intentions, ni vos liens du cœur.

Ce que vous avez bâti avec soin mérite d’être transmis avec clarté et respect.
Et pourtant…

Dans la réalité :
• Beaucoup de conjoints sont moins protégés qu’ils ne croient
• Des enfants d’une première union peuvent être lésés ou avantagés par défaut
• Des bénéficiaires désignés il y a 10 ans ne sont plus du tout d’actualité

Les bons outils existent :
• Testament
• Assurance-vie
• Donations
• Démembrement

Mais encore faut-il qu’ils soient mis à jour… et adaptés à votre vie réelle.

J’accompagne régulièrement des clients qui découvrent que la répartition qu’ils imaginaient n’a rien à voir avec la réalité juridique ou fiscale.
Ce n’est pas une fatalité. C’est une question d’anticipation.

📅 Aujourd’hui – Jour 8
❓ Votre stratégie successorale reflète-t-elle vos volontés… ou les règles par défaut ?
Quand avez-vous vraiment vérifié votre situation successorale pour la dernière fois ?