Famille recomposée : comment transmettre… sans léser personne ?

Gérer le patrimoine d’une famille recomposée, c’est souvent jongler avec plusieurs histoires, plusieurs héritiers, et un seul souhait : que tout le monde soit respecté.

En tant que conseillère en gestion de patrimoine, j’accompagne de plus en plus de couples qui veulent :
✅ Protéger leur conjoint
✅ Préserver l’équité entre tous les enfants
✅ Et surtout… préserver la paix familiale

Voici ce que j’observe sur le terrain :
🔸 Protéger son conjoint sans léser ses enfants
→ Testament, assurance-vie, donation au dernier vivant…

🔸 Clarifier les biens dès le départ
→ Ce qui est propre, ce qui est commun.
→ Moins de flou = moins de tensions

🔸 Anticiper pour avancer en confiance
→ Donation-partage, démembrement, clauses de contrat…
→ Plus c’est préparé, plus c’est fluide

🔸 Alléger la fiscalité, simplement
→ Assurance-vie, SCI : des outils puissants, à expliquer sans jargon

💬 Ma conviction : Chaque famille est unique. La stratégie patrimoniale doit l’être aussi.
Mon rôle : rendre les choses claires, simples et accessibles. Pas de jargon, pas de tabous. Juste des solutions sur-mesure pour créer la sérénité familiale.

📅 Aujourd’hui – Jour 10
❓ Avez-vous déjà été confronté à ces enjeux dans une famille recomposée ?