🔴 Coup de gueule.

🔴 STOP aux pseudo-CGP qui vendent avant de comprendre.

J’ai lu très récemment qu’il ne fallait pas avoir fait Dauphine pour être CGP.

C’est vrai.
Pas besoin non plus de sortir de Saint-Cyr pour dégainer un contrat d’assurance-vie comme si c’était la réponse universelle à toutes les situations.

Mais soyons clairs : on ne parle pas du même métier.

Un vrai CGP, ce n’est pas un distributeur déguisé.

C’est un professionnel qui :

✅ Maîtrise le droit civil, fiscal, successoral et le droit de la famille, car une décision patrimoniale engage souvent toute une vie.

✅ Comprend la fiscalité du capital, de l’immobilier, des plus-values et des dispositifs de défiscalisation.

✅ Connaît le droit social, la retraite, la prévoyance, et parfois la fiscalité internationale.

✅ Sait construire des stratégies sur mesure, pas des solutions copiées-collées sur une plaquette marketing.

Un exemple ?
Quand vous accompagnez trois générations, savez-vous quand il est opportun de procéder à une réincorporation de donation dans une stratégie transgénérationnelle ?
Et surtout, quelles conséquences civiles et fiscales cela implique ?

Alors oui, Dauphine n’est pas obligatoire.
Mais la formation et la veille constante, elles, le sont. Que ce soit Dauphine, l’AUREP, des mastères ou des formations ponctuelles, se former est indispensable.

Parce qu’on ne joue pas avec le patrimoine des gens. C’est leur sécurité, leur avenir, leur histoire.

Le patrimoine, ce n’est pas un catalogue.
Ce n’est pas une case à cocher. C’est une responsabilité.

Je rentre chez moi après 8 jours en déplacement.
Fatiguée.
Et encore plus fatiguée de lire ce genre de discours qui nivelle notre métier vers le bas.

Oui, notre métier n’est pas strictement réglementé.
Mais un minimum d’expertise est indispensable…
À moins qu’on ne confonde CGP avec simple vendeur de solutions.


✨ Dans les prochaines semaines, je vais prendre un peu de recul pour me concentrer sur mon mémoire et ma soutenance. Parce que je suis convaincue que la formation est la clé pour continuer à apporter une vraie plus-value à mes clients.

✅ Avant de confier votre patrimoine, posez-vous cette question : Êtes-vous sûr que votre conseiller est un vrai professionnel ?