Garantir plus de droits à son partenaire de PACS : un enjeu souvent négligé

Le saviez-vous ?
Les partenaires de PACS ne sont pas héritiers l’un de l’autre.
Sans dispositions particulières, votre partenaire n’aura aucun droit sur votre patrimoine à votre décès.

Et pourtant…
Il existe plusieurs outils simples et puissants pour le protéger sans léser vos enfants :
- Le testament : il vous permet de désigner votre partenaire comme légataire (en pleine propriété ou en usufruit) et de lui transmettre tout ou partie de vos biens.
- L’usufruit : un excellent compromis pour lui garantir la jouissance de votre logement ou de vos biens, tout en laissant la nue-propriété à vos héritiers.
- L’assurance vie : hors succession, elle permet de transmettre un capital libre d’impôt, dans la limite des abattements en vigueur.
- Le PER (Plan Épargne Retraite) : vous pouvez désigner votre partenaire comme bénéficiaire en cas de décès.

Bien sûr, les enfants restent héritiers réservataires. D’où l’importance d’une stratégie de transmission équilibrée et anticipée.

✨ En gestion de patrimoine, mon rôle est de trouver cet équilibre entre protection du partenaire, respect des héritiers et optimisation fiscale.

Chaque situation est unique, chaque solution doit être sur mesure.

💬 Un testament bien rédigé, une clause d’assurance vie ajustée, un démembrement bien pensé… Ce sont souvent ces détails qui changent tout.